मुंबई9 मिनिटांपूर्वी
- कॉपी लिंक
देशातील सर्वात मोठी म्युच्युअल फंड संस्था असलेल्या एसबीआय म्युच्युअल फंडने (SBI Mutual Fund) आपल्या ‘स्पेशलाइज्ड इन्व्हेस्टमेंट फंड’ (SIF) चौकटीअंतर्गत “Magnum Equity Ex-Top 100 Long Short Fund” या दुसऱ्या नव्या गुंतवणूक धोरणाची घोषणा केली आहे. हा एक खुल्या स्वरूपाचा (Open-ended) निधी असून, यामध्ये गुंतवणूकदारांना टॉप 100 कंपन्यांव्यतिरिक्त इतर कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याची आणि बाजारातील अस्थिरता नियंत्रित करण्यासाठी डेरिव्हेटिव्ह्जद्वारे मर्यादित शॉर्ट पोझिशन घेण्याची संधी मिळणार आहे.
एनएफओ कालावधी आणि गुंतवणुकीच्या अटी
- NFO कालावधी: या New Fund Offer (NFO) साठी 7 August ते 20 August 2026 या कालावधीत अर्ज करता येतील.
- किमान गुंतवणूक: नव्या गुंतवणूकदारांसाठी किमान गुंतवणूक ₹10 Lakhs असणार आहे (त्यानंतर ₹1 च्या पटीत).
- विद्यमान गुंतवणूकदारांसाठी: प्रत्येक अर्जामागे किमान ₹1 Lakh गुंतवणूक आवश्यक आहे. मात्र, PAN स्तरावर सर्व SIF धोरणांमधील एकूण गुंतवणूक ₹10 Lakhs पेक्षा कमी नसावी.
- बेंचमार्क: या योजनेचा बेंचमार्क BSE 500 TRI हा आहे.
मालमत्ता वाटप (Asset Allocation)
- या धोरणाअंतर्गत विविध क्षेत्रात खालीलप्रमाणे भांडवल गुंतवले जाईल:
- 65% ते 100%: बाजार भांडवलानुसार Top 100 कंपन्यांव्यतिरिक्त इतर कंपन्यांचे इक्विटी/इक्विटी-संबंधित साधने आणि REITs.
- 35% पर्यंत: Top 100 कंपन्यांचे इक्विटी/इक्विटी-संबंधित साधने आणि REITs.
- 35% पर्यंत: कर्जरोखे आणि मनी मार्केट साधने.
- 35% पर्यंत: गोल्ड ETF, सिल्व्हर ETF सह इतर म्युच्युअल फंड योजना (सोन्यातील गुंतवणूक 5% पेक्षा जास्त नसेल).
- 35% पर्यंत: परदेशी सिक्युरिटीज (ADRs, GDRs, Overseas ETFs इत्यादी).
- 20% पर्यंत: InvITs चे युनिट्स.
कररचना आणि एक्झिट लोड (Exit Load)
एक्झिट लोड: वाटपाच्या तारखेपासून 3 महिन्यांच्या आत युनिट्सची परतफेड केल्यास 1% एक्झिट लोड लागू होईल. 3 महिन्यांनंतर कोणताही एक्झिट लोड आकारला जाणार नाही.कर आकारणी: 12 महिन्यांपेक्षा जास्त कालावधीच्या गुंतवणुकीवरील दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर (LTCG) 12.5% कर (अधिभार व उपकरासह) लागू होईल. एका आर्थिक वर्षात ₹1.25 Lakhs पर्यंतचा भांडवली नफा करमुक्त असेल.
तज्ज्ञ काय म्हणतात?
देबाशीष मिश्रा (व्यवस्थापकीय संचालक व मुख्य कार्यकारी अधिकारी, SBI Funds Management Ltd.):
“या नव्या निधीद्वारे आम्ही SIF प्लॅटफॉर्मचा विस्तार करत आहोत. शिस्तबद्ध आणि संशोधनाधारित धोरणांमुळे बदलत्या बाजारपेठेत गुंतवणूकदारांच्या परिष्कृत अपेक्षा पूर्ण करण्यासाठी हा निधी अत्यंत उपयुक्त ठरेल.”
या निधीचे व्यवस्थापन गौरव मेहता (CFA), Head – SIF Equity हे करणार आहेत. April ते June 2026 या तिमाहीत ₹12.57 Lakh Crores हून अधिक AAUM सह एसबीआय म्युच्युअल फंड ही देशातील आघाडीची संस्था बनली आहे.
